انتخاب حساب و دسته بودجه و تنظیم هشدار مصرف
مشخص کنید کدام خرج‌ها در بودجه محاسبه شوند، حد هشدار را تعیین کنید و علت اختلاف مصرف بودجه را پیدا کنید.
۳ دقیقه مطالعه به‌روزرسانی:
عدد مصرف بودجه به محدوده‌ای بستگی دارد که برای آن انتخاب کرده‌اید. بودجه خوراکی همه حساب‌ها با بودجه خوراکی فقط یک کارت یکسان نیست؛ برای فهم عدد، حساب‌ها، دسته‌ها و دوره را کنار هم ببینید.
قبل از شروع
- بودجه‌ای ساخته باشید یا فرم بودجه جدید را باز کنید.
- هزینه‌های واقعی را با دسته و حساب درست ثبت کرده باشید.
۱. هدف و دوره را روشن کنید
مبلغ سقف و دوره ماهانه، هفتگی یا دلخواه را متناسب با نیاز انتخاب کنید. برای بودجه سفر، بازه دلخواه معمولاً از شروع تا پایان سفر است؛ برای خرج روزمره، دوره تکرارشونده را بررسی کنید.
۲. دسته‌های هزینه را انتخاب کنید
یک یا چند دسته مرتبط را مشخص کنید. اگر انتظار دارید خریدی محاسبه شود، دسته واقعی ثبت‌شده آن را هم بررسی کنید؛ عنوان توضیح تراکنش جای دسته‌بندی را نمی‌گیرد.
۳. محدوده حساب‌ها را تعیین کنید
برای محدود کردن بودجه به یک یا چند حساب، همان‌ها را انتخاب کنید. اگر حسابی خارج از محدوده است، خرج‌های آن را نباید بدون بررسی در جمع مصرف این بودجه انتظار داشته باشید.
۴. حد هشدار را تنظیم کنید
در فیلد هشدار، درصد مناسب مثل ۸۰ را قرار دهید و ذخیره کنید. وضعیت اعلان‌های گوشی را هم بررسی کنید؛ عبور از سقف، پرداخت بانکی شما را متوقف نمی‌کند.
۵. علت اختلاف را پیدا کنید
اگر عدد مصرف مطابق انتظار نیست، دوره بودجه، فعال بودن، حساب‌ها، دسته و تاریخ تراکنش را مرور کنید. تنظیم انتقال مانده به دوره بعد را هم در بودجه دوره‌ای ببینید.
یک مثال کاربردی
برای خوراکی ماهانه ۴ میلیون تومان و هشدار ۸۰ درصد، نقطه هشدار ۳٬۲۰۰٬۰۰۰ تومان است. اگر بودجه فقط کارت خرید را پوشش می‌دهد، خرید نقدی را در همان محدوده حساب انتظار نداشته باشید.
نکات مهم و خطاهای رایج
- هر بودجه یک محدوده پیگیری است؛ دو بودجه هم‌پوشان را بدون بررسی با هم جمع نکنید.
- تاریخ اشتباه تراکنش می‌تواند آن را به دوره دیگری ببرد.
- یادآوری و هشدار جای مرور دوره‌ای مصرف را نمی‌گیرد.
پرسش‌های رایج
چرا خریدی در مصرف بودجه نیست؟
حساب، دسته و تاریخ خرید را با محدوده و دوره بودجه تطبیق دهید و فعال بودن بودجه را بررسی کنید.
آموزش‌های مرتبط و قدم بعدی
- آموزش مدیریت بودجهبا تعیین بودجه برای دسته‌بندی‌های مختلف، هزینه‌های خود را بهتر مدیریت کنید.
- ویرایش بودجه، انتقال مانده و بایگانی کردن آنسقف و محدوده بودجه را تغییر دهید، انتقال مانده به دوره بعد را بررسی و بودجه‌های غیرجاری را بایگانی کنید.
- ساخت دسته و زیردسته و مرتب کردن دسته‌بندی‌هابرای درآمد و خرج دسته مناسب بسازید، زیردسته‌ها را مدیریت کنید و ارتباط دسته‌بندی با بودجه و گزارش را بدانید.
- گزارش‌گیری با فیلتر تاریخ، حساب، دسته، شخص و مبلغیک گزارش دقیق برای سؤال مشخص بسازید و اثر هم‌زمان فیلترهای حساب، دسته، طرف حساب و مبلغ را بدانید.